Идентификация бенефициарных владельцев

В статью внесены изменения с учетом положений законодательства Российской Федерации по состоянию на 2020 год.

В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ) субъекты, перечисленные в статье 5 указанного федерального закона обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов.

Цитата из Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

Между тем, идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Закона №115-ФЗ) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:

  • органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
  • международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
  • эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
  • иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;
  • иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.

25 марта 2016 года в Вестнике Банка России был опубликован перечень иностранных организаций, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже. Указанный перечень в табличной форме представлен в Указании Банка России от 28.01.2016 №3949-У «Об утверждении перечня иностранных бирж, прохождение процедуры листинга на которых является обязательным условием для принятия Российской биржей решения о допуске ценных бумаг иностранных эмитентов к организованным торгам, а также условием для непроведения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, идентификации бенефициарных владельцев иностранных организаций, чьи ценные бумаги прошли процедуру листинга на таких биржах». Указанный перечень действовал до 1 января 2020 года.

С 1 января 2020 года Указание Банка России от 28 января 2016 г. №3949-У утратило силу в связи с вступлением в силу Указания Банка России от 11 ноября 2019 г. №5312-У «О критериях, которым должна соответствовать иностранная биржа, прохождение процедуры листинга на которой ценными бумагами, представляемыми российскими депозитарными расписками, является условием для эмиссии российских депозитарных расписок, по которым эмитент представляемых ценных бумаг не принимает на себя обязательства перед владельцами российских депозитарных расписок, или на которой начата либо завершена процедура листинга ценных бумаг иностранных эмитентов, за исключением ценных бумаг международных финансовых организаций, для принятия российской биржей решения об их допуске к организованным торгам». Рассматриваемое Указание ЦБ РФ устанавливает критерии, которым должна соответствовать иностранная биржа, прохождение процедуры листинга на которой ценными бумагами, представляемыми российскими депозитарными расписками, является условием для эмиссии российских депозитарных расписок, по которым эмитент представляемых ценных бумаг не принимает на себя обязательства перед владельцами российских депозитарных расписок, или на которой начата либо завершена процедура листинга ценных бумаг иностранных эмитентов, за исключением ценных бумаг международных финансовых организаций, для принятия российской биржей решения об их допуске к организованным торгам.

С 2020 года иностранная биржа, прохождение процедуры листинга на которой ценными бумагами, представляемыми российскими депозитарными расписками, является условием для эмиссии российских депозитарных расписок, по которым эмитент представляемых ценных бумаг не принимает на себя обязательства перед владельцами российских депозитарных расписок, или иностранная биржа, на которой начата либо завершена процедура листинга ценных бумаг иностранных эмитентов, за исключением ценных бумаг международных финансовых организаций, для принятия российской биржей решения об их допуске к организованным торгам (далее — иностранная биржа) должна соответствовать не менее чем одному из следующих критериев.

  1. Иностранная биржа является членом Всемирной федерации бирж и (или) Международной ассоциации бирж стран Содружества Независимых Государств, за исключением случаев ассоциированного членства иностранной биржи в указанных в настоящем подпункте организациях.
  2. Местом учреждения иностранной биржи является государство, указанное в подпунктах 1 и (или) 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: e-mail: info@law115.ru

Кому еще отп банк прислал такое письмо?

  • Мы не знаем где счет у должника, приставы запрашивают только сбербанк и говорят — ищите сами. передают ли банки сведения — Мы не знаем где счет у должника, приставы запрашивают только сбербанк и говорят — ищите сами. передают ли банки сведения..
    1 ответ. Москва Просмотрен 100 раз. Задан 2012-01-10 12:51:11 +0400 в тематике «Банковская деятельность»
  • Кто-нибудь сталкивался с подставой по кредитам? — Кто-нибудь сталкивался с подставой по кредитам?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 32 раза. Задан 2014-02-18 09:31:53 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Как быть и что делать?посоветуйте! — Как быть и что делать?посоветуйте!..
    1 ответ. Москва Просмотрен 65 раз. Задан 2013-05-02 13:44:18 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Можно ли вернуть страховку по кредиту — Можно ли вернуть страховку по кредиту..
    1 ответ. Москва Просмотрен 35 раз. Задан 2017-03-16 09:07:18 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Банк отп прислал кредитную карту начала активировать отказали почему? — Банк отп прислал кредитную карту начала активировать отказали почему?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 521 раз. Задан 2011-12-17 11:00:00 +0400 в тематике «Кредиты»
  • В 2008 году я брала кредит в отп-банке,и досрочно его погасила,после этого я позвонила оператору и сообщила ему о том чт — В 2008 году я брала кредит в отп-банке,и досрочно его погасила,после этого я позвонила оператору и сообщила ему о том чт..
    1 ответ. Москва Просмотрен 75 раз. Задан 2012-05-31 09:33:59 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Нужна помощь опытного юриста.мошенничество.выдан кредит на моё имя, хотя кредита я не брала. — Нужна помощь опытного юриста.мошенничество.выдан кредит на моё имя, хотя кредита я не брала…
    1 ответ. Москва Просмотрен 84 раза. Задан 2013-03-25 11:52:57 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Чем грозит при закрытии ип не сдача лицензии на таксование? — Чем грозит при закрытии ип не сдача лицензии на таксование?..
    0 ответов. Москва Просмотрен 58 раз. Задан 2014-06-24 09:28:59 +0400 в тематике «Жилищное право»
  • Имеет ли право банк выставлять процентную ставку 67% годовых? — Имеет ли право банк выставлять процентную ставку 67% годовых?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 62 раза. Задан 2016-07-11 09:25:10 +0400 в тематике «Кредиты»
  • У меня такой вопрос. — У меня такой вопрос…
    1 ответ. Москва Просмотрен 78 раз. Задан 2011-08-23 18:38:50 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Человек умер, а кредиты остались. как теперь с ними быть? — Человек умер, а кредиты остались. как теперь с ними быть?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 26 раз. Задан 2016-05-09 10:14:20 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Пришло письмо о взыскании долга по электронной почте, кредитов никаких не брала, ничего ни у кого не одалживала? — Пришло письмо о взыскании долга по электронной почте, кредитов никаких не брала, ничего ни у кого не одалживала?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 92 раза. Задан 2012-07-31 12:08:15 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Коллекторские агентства — Коллекторские агентства..
    1 ответ. Москва Просмотрен 181 раз. Задан 2010-05-20 19:24:19 +0400 в тематике «Банковская деятельность»
  • Нужна помощь моей подруге , срочно помогите советом юристы. — Нужна помощь моей подруге , срочно помогите советом юристы…
    1 ответ. Москва Просмотрен 54 раза. Задан 2013-01-31 14:02:36 +0400 в тематике «Наследственное право»
  • Имеют ли право операторы сотовой связи передавать сведения об абонентах сторонним организ. — Имеют ли право операторы сотовой связи передавать сведения об абонентах сторонним организ…
    1 ответ. Москва Просмотрен 379 раз. Задан 2012-05-15 12:52:00 +0400 в тематике «Защита прав потребителей»
  • Может ли поручитель не платить за заемщика если у поручителя имеются свои ссуды? — Может ли поручитель не платить за заемщика если у поручителя имеются свои ссуды?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 54 раза. Задан 2015-06-25 10:42:24 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Брала в отп банке кредит 2года,рассчиталась за 4 месяца.сейчас звонят и говорят,что должна.счет был закрыт. как быть? — Брала в отп банке кредит 2года,рассчиталась за 4 месяца.сейчас звонят и говорят,что должна.счет был закрыт. как быть?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 86 раз. Задан 2013-05-02 08:57:04 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Могу ли я погасить мужа кредиты мат.капиталом(банк,отп,хоум кредит)? — Могу ли я погасить мужа кредиты мат.капиталом(банк,отп,хоум кредит)?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 141 раз. Задан 2013-04-20 12:42:37 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Задолжность по кредиту — Задолжность по кредиту..
    1 ответ. Москва Просмотрен 46 раз. Задан 2015-11-28 12:07:35 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Вопрос внизу( о разделе (при разводе)кредитных долгов ,сделанных мужем(без ведома жены) подскажите пожалуйста! — Вопрос внизу( о разделе (при разводе)кредитных долгов ,сделанных мужем(без ведома жены) подскажите пожалуйста!..
    1 ответ. Москва Просмотрен 736 раз. Задан 2011-05-13 17:51:02 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Вопрос по кредитам. можно ли переоформить кредит на другого человека с его согласия? — Вопрос по кредитам. можно ли переоформить кредит на другого человека с его согласия?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 64 раза. Задан 2014-07-03 08:03:32 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Подать в суд на банк — Подать в суд на банк..
    1 ответ. Москва Просмотрен 69 раз. Задан 2014-07-17 15:17:55 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Есть вопрос могут ли посадить в тюрьму на невыплату кредитов? — Есть вопрос могут ли посадить в тюрьму на невыплату кредитов?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 932 раза. Задан 2013-08-08 11:58:41 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Оч отп за пер октя 2011 по окт 2012 использ в дек2011-янв 2012. В июле 2012 женщине рожать,она просит оч отп за 12-13г.? — Оч отп за пер октя 2011 по окт 2012 использ в дек2011-янв 2012. В июле 2012 женщине рожать,она просит оч отп за 12-13г.?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 70 раз. Задан 2012-04-30 13:55:58 +0400 в тематике «Трудовое право»
  • Органы государственной статистики для ип — Органы государственной статистики для ип..
    1 ответ. Москва Просмотрен 57 раз. Задан 2016-03-05 12:47:59 +0400 в тематике «Бизнес»
  • Шлют смс с банка на мой телефон,звоню в банк называют не известную мне фамилию о погашении долга,подскажите что делать? — Шлют смс с банка на мой телефон,звоню в банк называют не известную мне фамилию о погашении долга,подскажите что делать?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 131 раз. Задан 2013-06-04 12:31:41 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Могут ли наложить арест на квартиру из за кредитов без судебного решения? — Могут ли наложить арест на квартиру из за кредитов без судебного решения?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 88 раз. Задан 2014-06-03 14:24:51 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Вопрос юристам! — Вопрос юристам!..
    1 ответ. Москва Просмотрен 36 раз. Задан 2011-10-15 16:48:08 +0400 в тематике «Кредиты»
  • Прислали письмо из отп-банка, что я им должен неплохую сумму. но я у них ничего не брал! что делать? — Прислали письмо из отп-банка, что я им должен неплохую сумму. но я у них ничего не брал! что делать?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 99 раз. Задан 2013-11-28 14:25:05 +0400 в тематике «Банковская деятельность»
  • Должны ли кредиторы сделать отсрочку платежа до момента вступления в наследство? — Должны ли кредиторы сделать отсрочку платежа до момента вступления в наследство?..
    1 ответ. Москва Просмотрен 70 раз. Задан 2017-10-14 09:45:23 +0400 в тематике «Наследственное право»

Рубрики: Статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *